本文目录导读：
随着金融科技的快速发展，数据已成为商业银行的核心资产，数据治理作为商业银行数据管理的重要组成部分，对于确保数据质量、提升数据价值、防范数据风险具有重要意义，为加强商业银行数据治理工作，提高数据治理水平，本方案旨在全面检查商业银行数据治理情况，并提出相应的改进措施。
检查范围
1、数据治理组织架构及职责
2、数据质量管理
3、数据安全与隐私保护
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4、数据标准与规范
5、数据生命周期管理
6、数据共享与交换
7、数据治理工具与技术
检查方法
1、文件审查：查阅相关制度、流程、操作手册等文件，了解数据治理体系的建设情况。
2、访谈调查：与数据治理相关人员访谈，了解数据治理实施过程中的问题及改进措施。
3、现场核查：对数据治理关键环节进行现场核查，验证制度执行情况。
4、技术检测：利用相关工具对数据质量、安全、合规等方面进行检测。
1、数据治理组织架构及职责
（1）组织架构是否健全，各部门职责是否明确。
（2）数据治理委员会、数据管理部门等机构是否设立，职能是否履行。
2、数据质量管理
（1）数据质量管理制度是否完善，是否覆盖数据全生命周期。
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（2）数据质量监控机制是否有效，数据质量问题是否得到及时处理。
3、数据安全与隐私保护
（1）数据安全管理制度是否健全，是否涵盖数据采集、存储、传输、使用等环节。
（2）数据安全防护措施是否到位，是否满足国家相关法律法规要求。
4、数据标准与规范
（1）数据标准体系是否完善，是否覆盖业务、技术、管理等方面。
（2）数据规范是否得到有效执行，数据一致性是否得到保障。
5、数据生命周期管理
（1）数据生命周期管理流程是否清晰，数据存档、备份、销毁等环节是否规范。
（2）数据生命周期管理工具是否有效，数据生命周期管理是否得到有效执行。
6、数据共享与交换
（1）数据共享与交换制度是否健全，是否满足业务需求。
（2）数据共享与交换流程是否规范，数据交换安全是否得到保障。
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7、数据治理工具与技术
（1）数据治理工具是否满足业务需求，是否具备良好的兼容性。
（2）数据治理技术是否先进，是否具备良好的可扩展性。
改进措施
1、完善数据治理组织架构，明确各部门职责。
2、加强数据质量管理，建立健全数据质量监控机制。
3、强化数据安全与隐私保护，提升数据安全防护能力。
4、建立健全数据标准与规范，确保数据一致性。
5、规范数据生命周期管理，提高数据生命周期管理效率。
6、优化数据共享与交换流程，保障数据交换安全。
7、引进先进数据治理工具与技术，提升数据治理水平。
本方案旨在全面检查商业银行数据治理情况，通过文件审查、访谈调查、现场核查、技术检测等方法，对数据治理体系进行综合评估，针对检查中发现的问题，提出相应的改进措施，以提升商业银行数据治理水平，为业务发展提供有力保障。
标签： #银行数据治理检查方案
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